O plano do negócio e risco-retorno
Aula 12 de 16 do curso “Futuros do zero”. Grátis, com animações e teste.
Primeiro o plano, depois o botão
Um piloto faz o checklist antes de decolar, mesmo depois de mil voos. No trading é igual. Antes de cada negócio responda seis perguntas: por que entro, onde a ideia quebra (stop), onde realizo (take), que tamanho com risco de 1%, se o lucro vale o risco e se anotei isso. Se alguma ficar sem resposta, você não abre o negócio.
Risco-retorno
Compare quanto pode perder com quanto pode ganhar. A Nika põe o stop a 2% da entrada e o take a 4%. Risco 1R, alvo 2R, relação 1:2. Se der certo, ela ganha o dobro do que perderia. Esses negócios perdoam erros: dá para errar mais do que acertar e ainda ficar no lucro.
Não precisa acertar sempre
Com 1:1 é preciso acertar mais da metade só para não perder. Com 1:2 basta um em cada três, com 1:3 um em cada quatro. Sem taxas; com elas, um pouco mais. Daí uma regra simples: não abra negócios em que o lucro possível seja menor que o risco. Mesmo que pareça que “isso com certeza sobe”.
O diário de negócios
Sem anotações parece que você está “no geral no lucro”, e os números costumam dizer outra coisa. O diário é simples: data, instrumento, long ou short, motivo da entrada, entrada, stop, take, risco, resultado em R e umas palavras sobre como se sentiu. Depois de 20–30 negócios você vê o que funciona e o que não. No terminal de treino o diário se preenche sozinho, com um campo para suas regras ao lado.
Teste-se
- Stop a $5 da entrada, take a $15. Qual a relação risco-retorno?
Resposta certa: 1:3. Arrisca $5 para ganhar $15: 1R por 3R. - A Nika opera a 1:2. Qual o mínimo de acertos para não perder (sem taxas)?
Resposta certa: Mais ou menos uma em três. Um ganho de +2R cobre duas perdas de −1R. Com 1:2 bastam uns 33% de acertos. - E se não souber responder “onde minha ideia quebra”?
Resposta certa: Não abrir o negócio. Sem lugar para o stop não há tamanho nem plano. Melhor pular: o mercado dá outra.