A regra de 1%
Aula 11 de 16 do curso “Futuros do zero”. Grátis, com animações e teste.
Quanto dá para perder de uma vez
A principal regra de sobrevivência nos futuros: não arrisque mais de 1% da conta por negócio. Risco é quanto você perde se o stop disparar. A Nika tem $500, então o risco dela é $5. Parece chato, mas é essa a ideia: a conta precisa aguentar uma longa sequência de erros, porque todo mundo tem, até profissionais.
Calcule a posição em 30 segundos
Uma fórmula: posição = risco ÷ distância até o stop. A Nika achou lugar para o stop a 2% da entrada. Risco $5 ÷ 2% = posição de $250. A alavancagem vem por último: com ×5 a margem é $50, e a liquidação fica a uns 20% da entrada, bem além do stop. É assim que você vai abrir o primeiro negócio no terminal de treino.
Por que não 10%
Até uma boa estratégia às vezes dá 10 perdas seguidas. Com risco de 1% é −9,6% da conta: chato, mas dá para seguir. Com 10% é −65%. E para voltar de −65% ao zero é preciso +186%. Apostas grandes não aceleram o caminho: quase garantem que você não chegue.
É assim que os profissionais fazem
Não fomos nós que inventamos. Alexander Elder em “Como se transformar em um operador e investidor de sucesso” aconselha arriscar no máximo 2% por negócio e parar até o fim do mês se a conta cair 6%. Van Tharp sugere contar em R, onde 1R é seu risco: “+3R” mostra na hora que o lucro foi o triplo do risco. E Mark Douglas em “Operando na zona” explica que um negócio é quase acaso, e a vantagem só aparece numa série longa.
Teste-se
- Conta de $2000, regra de 1%. Quanto pode perder se o stop disparar?
Resposta certa: $20. 1% de $2000 são $20. É o risco, não o tamanho: a posição é maior e depende do stop. - Risco $10, stop a 4% da entrada. Qual o tamanho?
Resposta certa: $250. Posição = risco ÷ stop = $10 ÷ 0,04 = $250. Se o stop disparar, 4% de $250 são esses $10. - Por que 10% de risco por negócio é má ideia mesmo com boa estratégia?
Resposta certa: Uma sequência normal de perdas leva quase toda a conta. 10 perdas seguidas a 10% são −65%, e para recuperar é preciso +186%. Todo mundo tem sequências.
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