المخاطرة لكل صفقة وحجم العقد
الدرس 7 من 12 في دورة «التداول الممول». مجاني، مع رسوم متحركة واختبار.
المخاطرة بالنسبة المئوية
المتداول الخبير لا يفكر «كم سأربح» بل «كم سأخسر إن ضُرب الوقف». المعيار العملي في شركات التمويل 0.5–1% من الحساب لكل صفقة: 500–1000 دولار على 100 ألف. حينها حتى خمس وقفات متتالية تعني −2.5–5% ويبقى الحساب حيًا. عند 2% تأكل الوقفات الخمس نفسها الحد الكلي كله.
حجم العقد من الوقف
يُحسب حجم المركز من الوقف لا بالتخمين. EUR/USD: العقد القياسي الواحد نحو 10 دولارات للنقطة (pip). مخاطرة 500 ووقف 20 نقطة: 500 / (20 × 10) = 2.5 عقد. وقف أوسع يعني عقدًا أصغر بالمخاطرة الدولارية نفسها. في Brainax حاسبة عقود لهذا الغرض.
الذهب يُحسب بطريقة مختلفة
في الذهب (XAU/USD) العقد الواحد 100 أونصة، فحركة 1 دولار تساوي 100 دولار. وقف 5 دولارات بمخاطرة 500: 500 / (5 × 100) = 1 عقد. للمؤشرات والنفط أحجام عقود خاصة. لذا احسب بحاسبة المنصة أو مواصفات الأداة لا من الذاكرة.
الهدف بوحدة R
R هو حجم مخاطرتك في الصفقة. هدف 2R بمخاطرة 500 يعني +1000. إن كان الهدف أبعد من الوقف بمرتين فيكفي أن تربح ثلث الصفقات لتتعادل. ولتربح تحتاج أكثر قليلًا. الصفقة الجيدة هدفها أبعد من الوقف بمرة ونصف إلى مرتين على الأقل.
الرافعة ليست المخاطرة
في شركات التمويل الرافعة من 1:30 إلى 1:100، لكنها تسمح فقط بفتح مركز بالحجم الذي تحتاجه. الوقف والعقد يحددان المخاطرة. يمكنك التداول برافعة 1:100 ومخاطرة 0.5%، أو خسارة 5% في صفقة واحدة برافعة 1:10 إن كان الوقف بعيدًا والعقد كبيرًا. راقب المخاطرة بالدولار لا الرافعة.
اختبر نفسك
- مخاطرة 500، وقف 25 نقطة على EUR/USD، 10 دولارات للنقطة لكل عقد. ما الحجم؟
الإجابة الصحيحة: 2 عقد. 500 / (25 × 10) = 2. إن ضُرب الوقف تكون الخسارة 500 بالضبط. - تريد ميرا المخاطرة بـ1000 دولار بوقف 10 دولارات على الذهب. كم عقدًا؟
الإجابة الصحيحة: عقد واحد. عقد الذهب 100 دولار لكل دولار حركة. وقف 10 دولارات يعني 1000 للعقد، أي مخاطرتها بالضبط. - ما الذي يحدد فعلًا مخاطرة الصفقة؟
الإجابة الصحيحة: المسافة إلى الوقف وحجم العقد. الخسارة عند الوقف = المسافة إلى الوقف × قيمة الحركة × العقد. الرافعة ليست في المعادلة.