Risco e R:R
Aula 13 de 39 do curso “Cripto”. Grátis, com animações e teste.
Risco de 1–2% por operação
Risco por operação é quanto dinheiro você perde se o stop-loss for acionado, a ordem que fecha a operação no prejuízo sozinha. Uma referência comum é 1–2% da conta. É uma regra prática, não uma lei. A imagem mostra cinco perdas seguidas: com 1% de risco a conta perde 4,9%, com 10% perde 41%. Do primeiro buraco você sai fácil, do segundo é muito difícil.
Exemplo: quanto é em dinheiro
Exemplo: uma conta de US$ 1.000. Risco de 1% = US$ 1.000 × 0,01 = US$ 10. Isso não é o tamanho da operação, é quanto você perde se o stop for acionado. Stop 5% abaixo da entrada? Então a operação pode ser de US$ 10 / 0,05 = US$ 200. Stop acionado: menos US$ 10, e a conta fica com US$ 990. Base: o risco vem da distância até o stop, não de quanto você colocou.
Por que é difícil recuperar uma queda
Drawdown é o quanto a conta caiu desde o pico. Depois de menos 41%, cada US$ 100 viram US$ 59. Para voltar a US$ 100 você precisa de +69%: US$ 59 × 1,69 ≈ US$ 100. A pegadinha: perder 41% e ganhar 41% não é a mesma coisa. Por isso risco pequeno por operação não é medo, é o jeito de continuar no jogo.
Teste-se
- Qual risco por operação costuma ser sugerido como referência?
Resposta certa: 1–2% da conta. É uma referência popular. Com 1% de risco, cinco perdas seguidas custam cerca de 5% da conta, não metade. - Risco de 1R, alvo de 2R. Qual é o R:R?
Resposta certa: 1:2. O R:R é escrito como risco para retorno. O retorno é o dobro do risco, então é 1:2. - O que faz um stop-loss?
Resposta certa: Limita o prejuízo da operação. O stop-loss fecha a operação num preço escolhido antes, se o mercado for contra você. O lucro no alvo é garantido pelo take-profit.