La regla del 1%
Lección 11 de 16 del curso «Futuros desde cero». Gratis, con animaciones y un test.
Cuánto puedes perder de una vez
La regla principal para sobrevivir en futuros: no arriesgues más del 1% de la cuenta por operación. El riesgo es lo que pierdes si salta el stop. Nika tiene $500, así que su riesgo es $5. Suena aburrido, pero esa es la idea: la cuenta tiene que aguantar una racha larga de errores, porque todos las tienen, incluso los profesionales.
Calcula la posición en 30 segundos
Una fórmula: posición = riesgo ÷ distancia al stop. Nika encontró sitio para el stop al 2% de la entrada. Riesgo $5 ÷ 2% = posición de $250. El apalancamiento va al final: con ×5 el margen será $50 y la liquidación quedará a un 20% de la entrada, muy lejos del stop. Así abrirás tu primera operación en el terminal de práctica.
Por qué no el 10%
Incluso una buena estrategia a veces da 10 pérdidas seguidas. Con riesgo del 1% es un −9,6% de la cuenta: molesto, pero puedes seguir. Con un 10% es un −65%. Y para volver de −65% a cero hace falta un +186%. Las apuestas grandes no te acercan a la meta: casi garantizan que no llegues.
Así lo hacen los profesionales
No lo inventamos nosotros. Alexander Elder en «Vivir del trading» aconseja no arriesgar más del 2% por operación y parar hasta fin de mes si la cuenta cae un 6%. Van Tharp propone contar en R, donde 1R es tu riesgo: «+3R» te dice al instante que ganaste el triple de lo arriesgado. Y Mark Douglas en «Trading en la zona» explica que una operación es casi azar y la ventaja solo se ve en una serie larga.
Ponte a prueba
- Cuenta de $2000, regla del 1%. ¿Cuánto puedes perder si salta el stop?
Respuesta correcta: $20. El 1% de $2000 son $20. Es el riesgo, no el tamaño: la posición será mayor y depende del stop. - Riesgo $10, stop al 4% de la entrada. ¿Qué tamaño?
Respuesta correcta: $250. Posición = riesgo ÷ stop = $10 ÷ 0,04 = $250. Si salta el stop, el 4% de $250 son esos $10. - ¿Por qué arriesgar un 10% por operación es mala idea incluso con buena estrategia?
Respuesta correcta: Una racha normal de pérdidas se lleva casi toda la cuenta. 10 pérdidas seguidas al 10% son un −65%, y para recuperar hace falta un +186%. Todos tienen rachas.
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