المخاطرة ونسبة R:R

الدرس 13 من 39 في دورة «الكريبتو». مجاني، مع رسوم متحركة واختبار.

مخاطرة 1–2% في كل صفقة

المخاطرة في الصفقة هي المبلغ الذي تخسره إذا تفعّل وقف الخسارة، أي الأمر الذي يغلق الصفقة بخسارة تلقائيًا. المرجع الشائع هو 1–2% من رأس المال، وهي قاعدة عملية وليست قانونًا. في الصورة خمس خسائر متتالية: عند مخاطرة 1% يخسر الحساب 4.9%، وعند 10% يخسر 41%. الخروج من الحفرة الأولى سهل، ومن الثانية صعب جدًا.

مثال: كم يعني ذلك بالمال

مثال: رأس مال 1000 دولار. مخاطرة 1% = 1000 × 0.01 = 10 دولارات. هذا ليس حجم الصفقة، بل المبلغ الذي تخسره إذا تفعّل الوقف. الوقف أسفل الدخول بـ5%؟ إذن يمكن أن تكون الصفقة 10 / 0.05 = 200 دولار. تفعّل الوقف: خسارة 10 دولارات ويبقى في الحساب 990 دولارًا. الخلاصة: المخاطرة تحددها المسافة إلى الوقف، لا المبلغ الذي وضعته.

لماذا يصعب تعويض التراجع

التراجع هو مقدار هبوط الحساب عن أعلى قيمة له. بعد خسارة 41% تصبح كل 100 دولار 59 دولارًا. للعودة إلى 100 تحتاج إلى ربح 69%: 59 × 1.69 ≈ 100. الفخ هنا أن خسارة 41% وربح 41% ليسا الشيء نفسه. لذلك المخاطرة الصغيرة ليست جبنًا، بل طريقة للبقاء في اللعبة.

اختبر نفسك

1. ما المخاطرة في الصفقة التي يُنصح بها عادةً كمرجع؟
   الإجابة الصحيحة: 1–2% من رأس المال. إنه مرجع شائع. عند مخاطرة 1% تكلّف خمس خسائر متتالية نحو 5% من الحساب، لا نصفه.
2. المخاطرة 1R والهدف 2R. كم تساوي R:R؟
   الإجابة الصحيحة: 1:2. تُكتب R:R على شكل المخاطرة إلى العائد. العائد ضعف المخاطرة، إذن النسبة 1:2.
3. ماذا يفعل وقف الخسارة؟
   الإجابة الصحيحة: يحدّ من خسارة الصفقة. وقف الخسارة يغلق الصفقة عند سعر محدد مسبقًا إذا تحرك السوق ضدك. أما تثبيت الربح عند الهدف فهو عمل أمر جني الأرباح.

← السيولة: أين تتجمع أوامر الوقف علم النفس: الـFOMO والخوف →